En se référant à la déclaration récente de l’American Banker, un magazine américain spécialisé dans le secteur bancaire, Kenneth Blanco, le directeur du réseau de lutte contre la criminalité financière des États-Unis (FinCEN), a soutenu que les lois en matière de lutte contre le blanchiment d’argent n’épargnent pas les crypto-transferts.
Connaître les parties prenantes d’une transaction est une des responsabilités de tous services financiers
Dans un discours prononcé à l’Université de Georgetown, Blanco a précisé l’objectif principal de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent.
« Il y a une raison pour laquelle vous voulez connaitre la personne de l’autre côté d’une transaction. Elle est peut-être impliquée dans une activité illicite. Que ce soit des opioïdes ou du trafic d’êtres humains de l’autre côté, vous devez savoir qui est cette personne », a-t-il affirmé.
Il incomberait donc à tous services financiers, y compris les services de crypto-monnaies, d’obtenir des informations sur toute personne impliquée dans une transaction ou un paiement. Cette démarche n’est pas compliquée, puisqu’il suffirait de recueillir le nom, l’adresse, le numéro de compte, la transaction, le destinataire ainsi que le montant.
Dans son discours, Blanco a particulièrement insisté sur les procédures de crypto-paiement anonyme, qui selon lui, pourraient dissimuler une activité criminelle ou encore d’entraîner les utilisateurs à se livrer secrètement à des agissements répréhensibles.
Appel à la soumission à la loi sur le secret bancaire
En plus des responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, Blanco a également effectué un bref rappel sur les obligations des entreprises, surtout celles qui ont recours aux crypto-monnaies et se soumettent à la loi sur le secret bancaire.
Il a soutenu à ce propos :
« Que vous soyez stable, centralisé ou encore décentralisé, cela n’a pas d’importance. Vous devez toujours pouvoir vous conformer. »
Pensez-vous que la soumission à ces règles pourrait porter atteinte au caractère confidentiel du secteur des crypto-monnaies ? Partagez votre avis dans la section commentaire ci-dessous.
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